導語：近年來,信用證作為國內貿易往來通用的信用支付結算工具,有效降低了貿易中的風險,發展空間十分廣闊。下面 白豆芽和大家分享的是國際貿易活動里關于電子信用證業務的詳細解讀。
電子信用證業務的實踐已在全球國際貿易結算中蓬勃開展,目前,電子信用證業務的主體在國際上主要有兩類,即各類商業銀行和一些電子商務公司。
1、各類商業銀行系統主導的電子信用證業務
這類業務的一般程序與傳統的信用證使用程序類似,主要差別在于整個程序的電子化。也就是說,買賣雙方的業務談判、訂單、買賣合同的簽署等,一般先通過網絡 edi系統,結算時由進口商通過網絡將電子開證申請書遞交開證行,開證行據客戶核定的授信額度,按申請書內容,向出口商(即受益人)開出信用證,并通過銀行內部作業系統與外部網絡系統的接口,將信用證發送給出口商所在地分行或代理行(即通知行)。通知行核對印鑒無誤后,將電子信用證轉發到出口商的電子郵箱。出口商用edi系統自動審核信用證后,再由edi系統自動生成全套單據并通過通信網絡傳送至運輸、保險、海關及商檢機構等有關部門,并要求這些機構根據信用證的內容和實際貨物的情況出具諸如發票、提單、保險單等電子單據。出口商按照信用證的規定裝運貨物以后,備齊各類電子單據,開出電子匯票,通過通信網絡提示議付行付款。議付行 edi系統按照信用證條款審核單據無誤后將貨款墊付給出口商,將電子匯票、貨運單據通過電子郵件轉發給開證行或其指定的付款行索償。開證行核對單據無誤后,付款給議付行。開證行通知進口人付款贖單,進口商付款后,開證行將各類電子單據轉發給進口商,進口商再將電子單據通過網絡轉發承運商換取貨物。
在我國,招商銀行網上信用證業務在國內金融界處于領先地位,其網上信用證僅針對電子商務市場上交易的會員企業,提供統一的接口與招行連接。在電子商務市場上成交的合同,買方可以即刻申請開證,經招行審核符合開證要求的由招行即刻開證,買賣雙方可以在信用證開出的同時通過企業銀行系統得到信息,從而啟動合同的執行。單證的提交和審核仍在銀行柜面執行。
2、電子商務公司主導的電子信用證業務
電子商務公司主導的電子信用證業務影響較大的是由3大電子商務公司推出的系統。
美國紐約市的電子商務公司的tradecard系統其運作流程包括交易撮合、貨物運輸、貨款支付幾個階段。tradecard除提供電子市場撮合契約外,其付款審核單據機制整合coface付款保證機制與thomas cook匯兌轉帳機制,建置創新的財務供應鏈管理,整合談判、訂約、付款及運送的信息管理作業,大幅降低貿易文件使用成本。同時,tradecard系統將貿易中使用電子文件作為買賣雙方履約運送及付款的查核參考,避免了實體交易上貿易文件的使用及其電子化所面臨的可能困擾。
以倫敦作為主營業所在地的電子商務公司開發的管理系統bolero bolero是一個開放、中立、高度安全、合法的,以互聯網為支持、以核心信息平臺為主構架的電子網絡,致力于消除紙上貿易。使用者簽署協議成為成員后, 通過互聯網交換單據、核查數據,完成貿易過程、注冊申請后,允許在線轉讓貨物所有權。bolero提供的電子信用證支付方式起始于承運人通過核心電訊平臺按發貨人的要求簽發的一份電子提單, bolero權利注冊系統將一個信用證項下的所有信息(包括電子提單、電子保險單、電子商檢證書等)捆綁到一起(以下稱為捆綁提單),并根據指示確定提單的持有人;捆綁提單信息的流轉是通過當前捆綁提單持有人向權利注冊系統發出指定另一提單持有人的指令來進行,發貨人指定銀行為提單持有人時,銀行應完成信用證項下墊付貨款責任;銀行再指定買方為提單持有人時,買方應完成付款贖單責任。當最后收貨人成為捆綁提單的持有人時,他可以將捆綁提單通過電子手段交回給承運人或承運人指定的其他人,并要求提貨。
中國國家金關工程主干網,即中國國際電子商務網在2005年也推出了bolero電子信用證通知系統,為我國出口商從金融機構接收信用證通知提供更快速、有效的方式。
加拿大電子商務軟件公司開發的cceweb系統該系統將信用證的功能和信用卡相結合,集成了基于因特網的貿易支付、貿易流程和單證管理等多項功能,可進行全球貿易。該系統的核心是“單據清算中心”,其功能類似于銀行的融資部,將貿易、運輸、保險、融資等各類單據集中處理并進行傳遞。信用證項下的支付通過單據清算中心進行,運作方式和銀行處理信用證交易一樣,中心將檢查信托受益人所提交單據的表面一致性,并在支付受益人后結束整個交易過程。cceweb系統提供了一個安全的電子交易平臺,但是cceweb系統沒有提供一個權利登記中心來實現買賣雙方之間的物權轉移。
在我國由電子商務公司主導的電子信用證實踐中,典型的是貿易擔保網( http://www.1001yes.net )。該網站由中共中央統戰部華興經濟咨詢服務中心負責網站的宣傳和推廣,中國建設銀行負責客戶的資金管理,北京市沙夫垂網絡技術有限公司負責技術維護,其網上信用證下的交易程序如下:買方依據貿易合同在網上填寫“信用保證書”,賣方在網上確認信用保證書,買賣雙方分別提交10%和5%的履約保證金給擔保公司; 擔保公司收到保證金后通知賣方備貨;賣方備貨后在網上輸入“賣方貨已備妥通知”;擔保公司通知買方補足貨款;擔保公司收足貨款后通知賣方發貨;賣方發貨后在網上輸入“賣方發貨通知”并將議付單據交擔保公司;擔保公司審核單據后將單據交買方,買方憑單據向承運人領取貨物。這是一種類似于“直通信用證”的業務,其業務方式不但改變了信用證的形式,也徹底改變了信用證的內在性質。
好了關于國際貿易活動里關于電子信用證業務的詳細解讀就和大家介紹到這里了，希望對大家有所幫助哦。


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