2月7日上午，在國際貿易城經營體育用品的倪先生通過朋友的推薦添加了一位微信好友客戶。客戶直率地向倪先生訂購了21萬元的商品，但提議使用港元賬戶進行交易。
2月8日下午，客戶聯系了倪先生，稱他已向倪先生提供的賬戶支付了36萬港元（相當于31萬港元），額外的10萬元希望倪先生能幫助將人民幣匯款給另外兩位客戶。倪先生毫無疑問，他同意幫助他匯款。
二月九日上午，倪先生查詢了賬戶余額，發現36萬港元不見了。這時，客戶已失聯。
這時，倪先生意識到客戶實際上是利用海外銀行支票業務發起轉賬的。如果他不在24小時內與銀行確認，轉賬資金將被撤回。倪先生被騙10萬元。
義烏警方提醒：經營者在收款時應更加注意。海外銀行支票業務發起轉賬后，賬戶金額將相應增加，但對方需要在24小時內確認，才能真正到達賬戶。國內銀行轉賬也可以在24小時內撤回，只能與銀行確認最安全。（查看原文：緊急預警！義烏市場運營商注意，已有人被招募...）
這個騙局其實并不新鮮，我們之前也多次提醒過。
提幾個關鍵詞：
香港賬戶、傭金(或支付)、到賬而不是入賬。
解釋這個騙局的關鍵。
通常騙子會偽裝成一個很好說話的客戶，對價格和產品沒有特殊要求。整個過程不會超過一天。唯一的要求是香港賬戶和傭金（或上述外匯需求）。
然后供應商的賬戶會收到大量付款的到達提醒。這時，騙子開始催促出口商像命運一樣支付傭金。一旦認為付款的出口商放松警惕，支付傭金，他們就會立即陷入騙子的陷阱。
為什么？
因為在這個過程中，騙子利用的信息差異是香港特殊的金融體系香港地區的銀行是到賬和入賬區分。有些轉賬或支票是可撤銷的，你看到的只是掛賬，錢還沒有真正進入你的賬戶。
銀行此時正在核實資金，騙子不會讓錢轉出，所以銀行會核實支票簽名不一致，或者匯款人賬戶沒有錢，匯款指令會退回。
例如，香港華僑永恒銀行企業賬戶收到的短信，第一條是到達；第二條存款是真實的賬戶，是不可撤銷的。
當你收到一條短信時，你收到了多少錢？這只是“錢到銀行”，沒有真正進入你的賬戶。一旦進入賬戶，真正進入賬戶，就會收到第二條短信，表示存款金額。
允許上述操作的香港賬戶包括匯豐銀行、永隆銀行、南洋商業銀行、東亞銀行、恒生銀行等。
事實上，驗證也很簡單。不要只看到它貨款在賬戶中放心，注意區分賬戶余額和可用余額（available balance)，或者試試你是否能把這筆筆錢拿走貨款轉身，馬上就能看穿騙子的真面目。


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